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CSI AFP-Exam-1 問題集

AFP-Exam-1

試験コード:AFP-Exam-1

試験名称:Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP)

最近更新時間:2026-09-12

問題と解答:全120問

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無料問題集AFP-Exam-1 資格取得

質問 1:
Lois is reviewing her client Raj's retirement plan. To stay on track, Raj's TFSA (with a current balance of
$10,000) will need to be worth $42,000 in five years. Raj is able to contribute his annual bonus of $5,000 at the end of each year. For Raj to stay on plan, what rate of return does Lois need to be targeting?
A. 6.36%.
B. 5.64%.
C. 7.67%.
D. 5.71%.
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 2:
A married couple has a $480,000 mortgage with 15 years remaining. They want the mortgage retired if either spouse dies during that period. What insurance structure best fits this objective?
A. Individual annuities for both spouses.
B. Joint 15-year term first-to-die policy.
C. Joint permanent last-to-die policy.
D. Joint 15-year term last-to-die policy.
正解:B
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 3:
Kendrick, age 55, owns a successful small business, ZXC Inc., valued at $800,000. Kendrick has extensive savings outside of the business and would like to pass the company onto his son at some point in the future.
Kendrick expects the business to increase in value $25,000 per year. If Kendrick decides to use an estate freeze to reduce the amount of taxes he will be required to pay, his financial planner should recommend that he implement the estate freeze at which point in relation to gifting the business to his son?
A. One month prior to gifting the company.
B. Immediately.
C. To take effect at the time of his passing.
D. At the same time as gifting the company.
正解:B

質問 4:
A client says, "I want to retire comfortably as soon as possible." Which response best reflects the financial planning process?
A. Recommend a higher-return portfolio immediately.
B. Translate the statement into measurable goals, assumptions, and time frames.
C. Ask the client to select a retirement mutual fund.
D. Ignore the statement until the client reaches age 60.
正解:B
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 5:
Bill is reviewing his credit bureau after being declined for a loan. He believes a loan that does not belong to him is appearing on the report. Which section should he review most closely?
A. Account history or trade lines.
B. Public record information.
C. Inquiries.
D. Personal identification only.
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

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CSI AFP-Exam-1 試験シラバストピック:

セクション比重目標
トピック 1: 基礎的実務能力16%- 職業倫理と法規制の遵守
- 顧客との関係構築および業務運営管理
トピック 2: 専門的実務能力84%- 資産運用プランニング
- 退職後生活プランニング
- リスク管理と保険
- 資産・負債の管理
- 資産承継プランニング
- 税務プランニング

CSI Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP) 認定 AFP-Exam-1 試験問題:

問題 #1

Kendrick, age 55, owns a successful small business, ZXC Inc., valued at $800,000. Kendrick has extensive savings outside of the business and would like to pass the company onto his son at some point in the future.
Kendrick expects the business to increase in value $25,000 per year. If Kendrick decides to use an estate freeze to reduce the amount of taxes he will be required to pay, his financial planner should recommend that he implement the estate freeze at which point in relation to gifting the business to his son?

A. One month prior to gifting the company.
B. Immediately.
C. To take effect at the time of his passing.
D. At the same time as gifting the company.


問題 #2

Jimi and Macy, both age 26, consider themselves risk averse. After reviewing their budget with their financial planner, they discovered that they have a negative cash flow every couple of months due to their discretionary spending habits. What would be an appropriate strategy for their financial planner to recommend to the couple to manage their negative cash flow?

A. Setup joint personal line of credit and pre-authorized contribution in a joint non-registered account.
B. Setup joint TFSA and pre-authorized contribution.
C. Setup individual TFSA and pre-authorized contribution.
D. Setup individual personal line of credit and pre-authorized contribution in individual non-registered account.


問題 #3

Dianna is visiting with Karen, her Financial Planner, and is excited to report that she has just bought her dream home. She has also let Karen know she Is meeting with an insurance representative to purchase a whole life insurance to cover her 20-year mortgage. Why might Karen suggest Dianna consider term life insurance instead?

A. The client's health may deteriorate as she gets older.
B. The term policy has a cash value, which can be borrowed against.
C. It is better suited for long term insurance needs.
D. The cost of premiums is lower than whole life.


問題 #4

Camila's firm recently issued their client, Shawn, an investment management fee summary on his non- registered investment portfolio for $5,000 in carrying charges. Shawn's federal tax rate is 29% and his provincial tax rate is 15%. What will be Shawn's tax savings on this investment management fee?

A. $1,450.
B. $0.
C. $2,200.
D. $750.


問題 #5

Huxley is meeting with his financial planner to review his retirement goals. He has saved $250,000 in an RRSP, currently contributes $10,000 per year, and his portfolio is expected to continue to earn an average of
5% per year. Huxley is hoping to retire in 18 years with $1 million saved in his RRSP. What strategy should Huxley's financial planner recommend to ensure he is on track?

A. Increase the retirement goal value to $1,250,000.
B. Increase the risk profile of the portfolio for a target return of 12%.
C. Increase his target retirement date to 25 years.
D. Increase monthly contributions by $350.


解説:

問題 #1
正解: B
問題 #2
正解: C
問題 #3
正解: D
問題 #4
正解: C
問題 #5
正解: D

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CSC1 - Canadian Securities Course Exam 1
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