質問 1：The following table shows Sabrina's earned income for the past few years:
Sabrina has always maximized her RRSP contributions, so she has no carry-forward room available. If the maximum contribution limit for Year 3 is $24,270, what is her RRSP contribution room for Year 3?
A. $26,100
B. $22,500
C. $24,270
D. $25,200
正解：C
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質問 2：Your client Charlie is thinking about making a large investment into the Sentinel Canadian Equity Fund on December 15. The ex-dividend date for the mutual fund is December 20. What advice would you give Charlie to avoid the tax trap?
A. Make the purchase on December 15 but choose to receive the distributions in cash.
B. Make the purchase on December 15 but choose to reinvest the distributions.
C. Purchase the mutual fund before the ex-dividend date of December 20.
D. Purchase the mutual fund after the ex-dividend date of December 20.
正解：D
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質問 3：Dakota is a Dealing Representative with Harvest Wealth Inc., a mutual fund dealer. Dakota starts a marketing campaign to contact prospective new clients and increase sales with existing clients. Which of the following CORRECTLY describes activities that Dakota can engage in under her marketing campaign?
A. Dakota can send promotional emails to clients who have opted into Harvest Wealth's Do Not Call List
B. Dakota can send promotional emails to clients who have opted in to receive commercial electronic messages (CEMs).
C. Dakota can make telemarketing calls to clients who have opted in to receive commercial electronic messages (CEMs).
D. Dakota can make telemarketing calls to clients who are listed on the National Do Not Call List
正解：B
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質問 4：Which of the following is a conflict of interest that should be AVOIDED?
A. Arilla's client, Gwen, wants to co-invest with Arilla in units of a real estate limited partnership.
B. Jamal's client, Laila, wants to buy the Focus Canadian Growth Fund that pays Jamal trailer fees.
C. Fred's client, Hildie, wants to buy a life insurance policy and Fred is dually licensed as an Insurance Agent.
D. Davu's client, Ester, wants him to refer her to an accountant to help her with filing her tax return.
正解：A
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質問 5：Sarah and Kyle are a married couple. They are both 34 years of age and work as teachers. Their combined annual income is $130,000. They are able to save $800 each month. They own a home worth $340,000 with a
$120,000 mortgage. Since they work for the same employer, they have the same defined benefit pension plan.
Other than a tax-free savings account (TFSA) in Kyle's name with $5,000, they do not have any other assets.
They are avid sailors and want to save towards a purchase of a sailboat. For the type of sailboat they want, they estimate it should cost around $65,000. They want you to recommend an investment for their monthly savings to help them achieve their goal faster.
What question should you ask them next?
A. What is your net worth?
B. How would you feel if you lost part of your money in the short-term?
C. How much do you make individually each year?
D. What is your investment objective for these savings?
正解：D
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IFSE Institute CIFC 認定試験の出題範囲：
| トピック | 出題範囲 |
|---|
| トピック 1 | - Types of Investments: This section of the exam measures the skills of wealth managers and covers the features, risks, and benefits of various investment products. It ensures understanding of stocks, bonds, ETFs, GICs, and other instruments typically included in diversified portfolios.
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| トピック 2 | - Suitability: This section of the exam measures the skills of financial planners and covers how to determine whether an investment product matches a client's profile. It focuses on risk tolerance, time horizon, and financial goals when offering investment choices.
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| トピック 3 | - Making Recommendations & Case Study: This section of the exam measures the skills of client advisors and covers the practical application of investment knowledge through real-world client scenarios. It involves synthesizing client information to make suitable investment recommendations.
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| トピック 4 | - Regulatory Environment: This section of the exam measures the skills of compliance officers and covers the key laws, rules, and regulatory bodies that oversee the mutual fund industry. It ensures professionals understand the legal framework in which firms and representatives operate.
|
| トピック 5 | - Economic Factors and Financial Markets: This section of the exam measures the skills of market analysts and covers the basic economic principles and financial market structures that impact investment performance. It includes interest rates, inflation, and economic cycles as they relate to investment decision-making.
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| トピック 6 | - Retirement: This section of the exam measures the skills of retirement planners and covers the investment planning strategies and account types used to prepare for retirement. It includes registered plans, income needs, and withdrawal planning.
|
| トピック 7 | - Mutual Funds Administration: This section of the exam measures the skills of operations specialists and covers the processes that support the day-to-day functioning of mutual funds. It includes trading, recordkeeping, pricing, and compliance reporting.
|
| トピック 8 | - Types of Mutual Funds: This section of the exam measures the skills of fund sales representatives and covers the structure, benefits, and objectives of different mutual fund categories. It includes equity, fixed income, balanced, index, and specialty funds.
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| トピック 9 | - Portfolio Management This section of the exam measures the skills of portfolio advisors and covers the principles behind building and managing a diversified investment portfolio. It focuses on asset allocation, diversification strategies, and rebalancing techniques.
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| トピック 10 | - Taxation: This section of the exam measures the skills of tax advisors and covers how different investments and accounts are taxed. It includes capital gains, interest income, dividend taxation, and the tax treatment of registered and non-registered accounts.
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参照：https://www.ifse.ca/courselist/canadian-investment-funds-course-cifc/
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