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ACAMS CAMS日本語 問題集

CAMS日本語
ヒント:CAMS日本語バージョンの問題集をご買いになれば、無料で問題集の英文バージョンを贈呈します!

試験コード:CAMS-JP

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)

最近更新時間:2025-08-20

問題と解答:全859問

CAMS日本語 無料でデモをダウンロード:

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追加した商品:"PDF版"
価格: ¥8599 

無料問題集CAMS日本語 資格取得

質問 1:
テロ資金供与(CFT)
コンプライアンス担当者はどの危険信号を最初に優先して調査すべきでしょうか?
A. ローンの担保として使用した車両の売却後、ローン全額を現金で返済します。
B. 顧客には、毎月 20 件の反復的な取引がありますが、1 件の取引あたりの金額は 500 米ドル未満です。
C. コンビニエンス ストアは、1 日あたり 1,000 米ドル未満の政府小切手を顧客のために換金します。
D. 複数の国境を越えた送金が受信され、すぐに別の受取人に送金されます。
正解:D
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 2:
テロ資金対策(CFT)
コンプライアンス担当者は、情報技術 (IT) の情報源から、新製品承認委員会で議論されている潜在的な新しい金融サービスについて知ります。
次に取るべき正しい行動は何でしょうか?
A. 潜在的なリスクについての初期調査を開始しますが、サービスが委員会によって承認されたことが通知されるまで、広範な調査を開始するのを待ちます。
B. 新製品承認委員会にコンプライアンス担当者を含めるよう要求します。
C. 潜在的なリスクを調査し、レポートを作成してマーケティング責任者に提出できるように、情報源から可能な限り多くの情報を入手します。
D. 委員会がコンプライアンス担当者とコミュニケーションを取らなかったため、取締役会に行き、新しいサービスを直ちに停止するよう求めます。
正解:B
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 3:
銀行が包括的かつ効果的な銀行秘密法/マネーロンダリング防止(BSA / AML)プログラムと、適用される規制へのコンプライアンスを確保するために合理的に設計された監視フレームワークを確保することについて、銀行内で最終的な責任を負うのは誰ですか?
A. 上級管理職
B. BSA / AMLコンプライアンスオフィサー
C. ビジネスラインマネージャー
D. 取締役会
正解:D
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 4:
金融機関 (FI) にとって、他の管轄区域における金融犯罪防止 (AFC) および制裁規制制度を認識しておくことが重要です。
A. F1が自国よりも厳しい規制や緩い規制のある管轄区域でビジネス関係を管理できるようにし、運用上の柔軟性を確保します。
B. F1 が事業を展開している、またはビジネス関係にあるすべての国の AFC および制裁要件への準拠を維持し、外国の管轄区域での違反に対する罰則を回避します。
C. 国境を越えた取引に対する AFC および制裁規制の適用範囲が限られていること、および他の管轄区域における国内業務との関連性が低下していることを補います。
D. 制裁制度が、事業活動が行われる国の規制基準に基づいて選択的に適用されるようにし、主に整合した管轄区域に焦点を当てる。
正解:B

質問 5:
テロ資金対策(CFT)
組織の AML リスクに影響を及ぼす外部要因の例は次のとおりです。
A. 新しい顧客タイプの受け入れ。
B. 幅広い顧客に提供される新製品の導入。
C. すべてのクライアント向けのモバイル バンキングの導入。
D. 特定の管轄区域における政治体制の変更。
正解:D
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 6:
あるコンプライアンスアナリストは最近、報告限度額を下回る金額で入金され、ほぼ全額が外国で引き出された口座を調査した。コンプライアンスアナリストはどのタイプのマネーロンダリングを特定する可能性がありますか?
A. 構造化
B. 貿易ベース
C. 微細構造化
D. チェックカイティング
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 7:
テロ資金供与(CFT)
複数の口座を通じた取引、つまり、共同で管理されていないように見える口座を通じて、相殺する利益と損失、およびポジションの移転を個人が生み出すことを何というでしょうか。
A. ウォッシュトレーディング
B. ポンジスキーム
C. 市場操作
D. ネット取引
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 8:
カジノを通じたマネーロンダリングの最も強力な指標となる疑わしい活動は何ですか?
A. 非公開企業がカジノを通じて複数の顧客の賭け口座に資金を送金します。
B. 顧客がカジノに勝ち金を別のギャンブル運営者に移すよう要求します。
C. 常連客が、同じスポーツイベントに定期的に複数の賭けをします。
D. 顧客がブラックジャックのテーブルで現金を使って大量のチップを購入します。
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

CAMS日本語 関連試験
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
CAMS - Certified Anti-Money Laundering Specialists
連絡方法  
 support@topexam.jp サポート

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