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ACAMS CAMS 問題集

CAMS
CAMS日本語版
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試験コード:CAMS

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists

最近更新時間:2024-05-15

問題と解答:全617問

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価格: ¥7599 

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質問 1:
The anti-money laundering compliance officer for a small money transmitter has several agent locations in the same geographic area in the United States. The customers are immigrants from Country A and the majority of the funds are remitted to Country A.
In a meeting with one of the agents, it is recently discovered that two new customers have been coming in three times a week and sending funds to the same recipient in Country B. Each cash transaction always totals exactly $8,000.
What should alert the agent to possible money laundering activity by the two customers?
A. They have been coming in three times a week
B. Each of their transactions is just below the cash reporting threshold
C. It is unusual for customers to remit to Country B
D. They remit funds to the same person
正解:B
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 2:
After review of the financial institution's enterprise-wide anti-money laundering risk assessment, the new compliance officer identifies several deficiencies that need attention.
Which deficiency could lead to the highest potential for unmitigated risk?
A. The risk assessment is managed by a different team from the previous assessment therefore disrupting continuity of institutional knowledge.
B. The risk assessment does not anticipate potential risks even though the financial institution has no immediate plans involving those risks.
C. The risk assessment is revisited too frequently thereby diverting critical resources from other compliance tasks.
D. The risk assessment is several years old and does not cover all current products and services.
正解:D
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 3:
According to Basel Committee guidelines, which level of the organization should determine whether or not to enter business relationships with higher risk customers?
A. Senior management
B. First-level management
C. Account opening staff
D. Middle management
正解:A
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 4:
Which transaction monitoring processes would alert a bank for red flag activity?
A. A client makes a prepayment on their credit card and a week later makes multiple cash withdrawals using an automated teller machine (ATM) in a foreign country.
B. The company has a name that is similar to that of a company whose directors are named on the bank's internal blacklist.
C. A charity account receives multiple electronic transfers and then sends a wire transfer to a higher-risk country.
D. A client who does not typically make extravagant credit card purchases books an airline ticket on a travel website.
正解:C
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 5:
What correspondent banking risk factor increases the risk for a Correspondent Bank?
A. Offers international funds transfer to customers
B. Limited product offering to customers in high-risk jurisdictions
C. Major service provider to money service businesses
D. Multi-national financial institution with global operations
正解:C
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 6:
A professional dealer in precious metals and stones in an EU country plans to implement measures to reduce the risk of being misused for money laundering purposes. Which measures are most relevant for achieving this goal? (Select Two.)
A. Stop accepting cash payments in currencies other than Euro.
B. Stop accepting payments from persons other than the beneficiary.
C. Only accept trades related to precious metal pool accounts maintained by sophisticated precious metal companies.
D. Limit direct contact between customer and employees.
E. Limit the acceptance of purchases without adequate customer identification information.
正解:B,E
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 7:
An oil exploration company based in France does business with oil refineries in Iran, which is subject to comprehensive Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanctions. What type of OFAC sanctions should be imposed against the French company?
A. Sectoral
B. List-based
C. Secondary
D. Country-based
正解:C

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ACAMS CAMS 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • Protects the integrity of the certifications and provides legal defensibility
トピック 2
  • Money laundering risks and methods| such as Black Market Peso Exchange
トピック 3
  • Facilitates mobility across borders or industries.

参照:https://www.acams.org/en/certifications/cams-certification#get-certified-4be80541

CAMS 関連試験
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
CAMS-JP - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
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