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ACAMS CAMS 問題集

CAMS
CAMS日本語版
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試験コード:CAMS

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists

最近更新時間:2025-09-13

問題と解答:全865問

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無料問題集CAMS 資格取得

質問 1:
A professional dealer in precious metals and stones in an EU country plans to implement measures to reduce the risk of being misused for money laundering purposes. Which measures are most relevant for achieving this goal? (Select Two.)
A. Stop accepting cash payments in currencies other than Euro.
B. Stop accepting payments from persons other than the beneficiary.
C. Only accept trades related to precious metal pool accounts maintained by sophisticated precious metal companies.
D. Limit direct contact between customer and employees.
E. Limit the acceptance of purchases without adequate customer identification information.
正解:B,E
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質問 2:
The Egmont Group is a world wide organization of
A. central banks.
B. law enforcement authorities.
C. financial intelligence units.
D. banking regulators.
正解:C
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質問 3:
What are two requirements of United States financial institutions when conducting business with an international institution as a result of the USA PATRIOT Act? (Choose two.)
A. Complying with Special Measures issued under the USA PATRIOT Act
B. Visiting the head office of the international financial institution
C. Performing due diligence on correspondent accounts
D. Performing enhanced due diligence on shell banks
正解:C,D
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質問 4:
The Office of Foreign Assets Control requirements have an extraterritorial reach because compliance is required by:
A. entities registered in the US.
B. foreign financial intelligence units.
C. intermediaries of a transaction with a US nexus.
D. US persons in the US.
正解:C
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質問 5:
AnAML compliance officeris drafting plans toaddress deficiencies identified in an independent audit.
Which approach is thebest option?
A. Draft action plans in consultation with the jurisdiction's FIU to remain aligned with other similar companies.
B. Only commit to action plans that require no new investment to maximize shareholder value.
C. Only commit to action plans that can be implemented and closed within the three-month management reporting cycle.
D. Draft action plans that will take many months to fully implement to address the root cause of the deficiencies.
正解:D
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質問 6:
One of the red flags of microstructuring is:
A. frequent visits to make cash deposits of nominal amounts.
B. depositing sequentially numbered checks.
C. check deposits followed by ATM withdrawals using debt card in retail store.
D. single activity in an account immediately following the opening of the account.
正解:A
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質問 7:
Enhanced due diligence (EDD) may be bypassed for which situation?
A. On-boarding a branch or majority-owned subsidiary of an EU or US FI located in a high-risk third country that fully complies with group-wide policies and procedures.
B. On-boarding a reputable Politically Exposed Person (PEP) from the EU onto the wealth management arm of a US financial institution (FI).
C. On-boarding a casino headquartered in the EU or US that is part of an international hotel chain, provides less than 50% of overall revenue and that fully complies with group-wide policies and procedures.
D. On-boarding a subsidiary in a high-risk country with a complex ownership structure of a long-standing and reputable customer based in the EU or US.
正解:C
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ACAMS CAMS 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • Conducting and Supporting the Investigation Process: This section of the exam measures the skills of financial investigators and focuses on how institutions handle investigations related to suspicious activities and regulatory inquiries. It covers proper ways to escalate high-profile SARs or STRs to management, boards, and authorities, while ensuring secure maintenance of supporting documentation
トピック 2
  • Risks and Methods of Money Laundering and Terrorist Financing: This section of the exam measures skills of compliance officers and covers the global risks, trends, and typologies of money laundering and terrorist financing. It highlights how criminals disguise illicit funds through placement, layering, and integration, along with emerging risks like virtual assets and trade-based laundering.
トピック 3
  • AML, CFT and Sanctions Compliance Programs: This section of the exam measures skills of compliance officers and focuses on how institutions design and manage effective AML, CFT, and sanctions programs. It covers the process of conducting risk assessments, applying institution-wide controls, and ensuring proper record-keeping. The section emphasizes the importance of targeted training programs, with senior management and boards playing a critical role in oversight and governance.
トピック 4
  • Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT): This section of the exam measures skills of financial investigators and covers the international standards that form the backbone of AML and CFT efforts. It highlights the FATF 40 Recommendations and the process FATF uses to flag jurisdictions with weak controls. It also explains important global guidelines such as the Basel Committee’s Customer Due Diligence Principles and the Wolfsberg Group’s AML standards for both private and correspondent banking.

参照:https://www.acams.org/sites/default/files/2024-02/EN-CAMS_011924.pdf

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CAMS 関連試験
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-JP - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
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