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ACAMS CAMS 問題集

CAMS
CAMS日本語版
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試験コード:CAMS

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists

最近更新時間:2024-04-25

問題と解答:全617問

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質問 1:
In relationship to life insurance business, the third European Directive states that Member States may allow the identity verification of the beneficiary under the policy after the business relationship has been established, but before which events?
A. At or before the policy is issued to the beneficiary by the insurance company
B. At or before 30 days of the relationship being established under the policy
C. At or before the time of payout or before the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy
D. At or before a premium payment has been accepted for the policy purchased
正解:C
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質問 2:
What must be materially true regarding transactions for United States (U.S.) sanctions laws to have jurisdiction?
A. Transactions are traced to illegal proceeds
B. Transactions are processed by a U.S. person
C. Transactions are stripped of beneficial owner information
D. Transactions are identified as proceeds of foreign corruption
正解:B
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質問 3:
Which key factor would result in the decision for a financial institution (FI) to exit a client relationship?
A. Client transactions generate ongoing transaction monitoring alerts that did not result in any SAR/STR filings.
B. Closing the client accounts will help reduce the number of transaction monitoring alerts.
C. After assessing all risk factors the level of residual client risk exceeds the FI's risk appetite.
D. The client is a registered charity known to remit funds to high risk geographies where there is limited due diligence information available.
正解:C
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質問 4:
What are the rules imposed by the Office of Foreign Assets Control (OFAC) for legal entities and persons related to the US? (Select Two.)
A. A subsidiary of a legal entity of the US, which is formally registered in a foreign country, is exempt from OFAC rules.
B. Nationals of the US must comply with OFAC rules, regardless of where they are located in the world.
C. The head office of a foreign legal entity which has a branch in the US does not need to comply with OFAC rules.
D. Any foreign corporation is also penalized if it conducts transactions with sanctioned countries under OFAC rules.
E. A foreign individual visiting the US for a short vacation is obligated to follow OFAC rules.
正解:B,D
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質問 5:
What are two sources for maintaining up-to-date sanctions information? (Choose two.)
A. U.S. Federal Bureau of Investigation's National Security Letters
B. Financial Action Task Force's list of High Risk and Non-Cooperative Jurisdictions
C. U.S. Department of the Treasury Office of Foreign Assets Control
D. U.S. Department of the Treasury - Section 311 - Special Measures
正解:B,C
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質問 6:
Which statements describe risks that are associated with international business corporations? (Select Two.)
A. They are established with nominee directors.
B. They are inexpensive to acquire.
C. They are created in a tax haven.
D. They are established as an off-shore company.
E. They facilitate asset protection.
正解:A,C
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質問 7:
According to the Financial Action Task Force 40 Recommendations, simplified customer due diligence or reduced measures could be acceptable for which of the following types of products or transactions?
1. Life insurance policies where the annual premium is no more than USD/EUR 1,000 or a single premium of no more than USD/EUR 2,500.
2. Insurance policies for pension schemes if there is no surrender clause and the policy cannot be used as collateral.
3. A ptfiisiui i Ll idL pr uviJcfb lelir emei it bei lefils Lu employees.
4. Trusts where the settlor, trustee and beneficiaries are identified and the shares are in bearer form.
A. 2, 3, and 4 only
B. 1, 2, and 4 only
C. 1, 2, and 3 only
D. 1, 3, and 4 only
正解:C
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ACAMS CAMS 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • Protects the integrity of the certifications and provides legal defensibility
トピック 2
  • Money laundering risks and methods| such as Black Market Peso Exchange
トピック 3
  • Facilitates mobility across borders or industries.

参照:https://www.acams.org/en/certifications/cams-certification#get-certified-4be80541

CAMS 関連試験
CAMS-JP - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
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