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ACAMS CAMS日本語 問題集

CAMS日本語
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試験コード:CAMS-JP

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)

最近更新時間:2025-05-07

問題と解答:全771問

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価格: ¥8599 

無料問題集CAMS日本語 資格取得

質問 1:
テロ資金対策(CFT)
金融犯罪対策 (AFC) コンプライアンス プログラムのガバナンス構造を構築する際に考慮すべき重要な要素は次のどれですか。
A. 日常的なコンプライアンスを監視するための資格のある取締役会を任命する
B. 外部監査人またはコンサルタントによる構造のレビューを確実に実施する
C. 機関の規模と複雑さに応じた内部統制システムの確立
D. AFCリスクエスカレーションと問題に対する明確な役割と責任を確立する
正解:D
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 2:
テロ資金対策(CFT)
歴史的に、実質的所有権を隠すために最も頻繁に使用される手段は次のどれですか?
A. 専門家協会
B. オフショア会社
C. 有限責任組合
D. 慈善団体
正解:B
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質問 3:
テロ資金供与(CFT)
政府高官が、居住国とは異なる国で営業している金融機関(FI)に口座を開設しようとしています。この高官は、資産運用会社を代理人として利用しています。Wolfsberg Groupによると、金融機関は口座開設に関してどのような次のステップを踏むべきでしょうか?(3つ選択してください。)
A. アカウントを開設する人の名義の担当者に対してのみ、適用される制裁措置を審査します。
B. 政治的に重要な人物による疑わしい活動の可能性があることを当局に報告します。
C. 管理仲介業者に対してデューデリジェンス手順を実行します。
D. 仲介代理人が役員に代わって行動しているかどうかを判断します。
E. 情報が一貫性と完全性を持って維持されるように、担当者のクライアント ファイルが更新されていることを確認します。
F. 公務員の富と資金の源泉が正当であるかどうかを合理的に判断します。
正解:C,D,F
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質問 4:
テロ資金供与(CFT)
輸出入事業を営む収益性の高い法人顧客は、同じ金融機関の複数の支店に複数の口座を保有しています。この顧客は、トランスペアレンシー・インターナショナル(TI)の格付けで高度に腐敗しているとされる管轄区域から資金を受け取っています。顧客は口座間で頻繁に送金を行っており、口座を個別に管理することを希望しています。これらの口座に関連するリスクを軽減するために、金融機関はどのような対策を講じるべきでしょうか?
A. 疑わしい取引を報告する
B. すべての活動を監視するシステムを開発する
C. 取引価格操作分析を実施する
D. トランスペアレンシー・インターナショナルの主観的な評価の重要性を低下させる
正解:B
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質問 5:
カジノ活動に関連する最も疑わしい取引指標は次のうちどれですか?
1. 顧客は第三者の名前で賞金小切手(小切手)を要求します。
2. 知人らがイーブンマネーゲームで互いに賭け、一方の当事者に意図的に負けているようです。
3. 大量のプレイヤーである新規顧客が、同じ国内の他の場所に資金を送金できるかどうかをカジノ運営者に尋ねます。
4. 顧客が、効果的なマネーロンダリング防止制度のない国の第三者の銀行口座への賞金の送金を要求します。
A. 1、2、および 4 のみ
B. 1、2、および 3 のみ
C. 2、3、4 のみ
D. 1、3、4 のみ
正解:A
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質問 6:
物理的な証明書がブローカーディーラーにマネーロンダリングのリスクをもたらす2つの理由は何ですか? (2つ選択してください。)
A. 預金証書の候補者に物理的な証明書を提供したり、市場外取引で決済したりできます。
B. ブローカーが資金源を確認できる情報はほとんどありません
C. 物理的な証明書の取引情報は簡単に変更できます
D. 物理的な証明書の有効期限はなく、所有者によって永続的に保持される場合があります
正解:A,C
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質問 7:
前週に完了した監査では、プライベートバンキングの顧客が年初に口座を開設したときに不完全な書類を提出したことが明らかになりました。顧客は麻薬を製造している管轄区域から毎週電子資金送金を受けました。
アカウントを開設したリレーションシップマネージャーは5週間の休暇中ですが、顧客は、機関がマネーロンダリングのリスクが高い国に多額の金額を送金することを要求します。
リレーションシップマネージャーは、マネーロンダリング防止の専門家の友人です。マネーロンダリング防止担当者が最初に行うべきことは次のうちどれですか?
A. 関係マネージャーが戻るまで転送を中断します。
B. 監査結果のフォローアップを延期します。
C. 管轄当局に疑わしい取引報告書を提出します。
D. 資金の移動を調査します。
正解:B

質問 8:
金融活動タスクフォース(FATF)は、管轄区域が反マネーロンダリングが不十分であると確認された場合、またはテロリズム対策のカウンターファイナンスが行われていると識別された場合、そのメンバーおよび他のすべての管轄区域に何をするように要請しますか?
A. その管轄区域との取引を直ちに停止する
B. FATFから通知されるまで経済制裁を適用する
C. その管轄区域に対策を適用する
D. その管轄区域の顧客を高リスクと見なします
正解:C
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ACAMS CAMS日本語 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • AML, CFT, AND SANCTIONS COMPLIANCE PROGRAMS: This section focuses on the design and implementation of effective AML, CFT, and sanctions compliance programs. Candidates must be able to recognize the essential elements of an institution-wide risk assessment.
トピック 2
  • RISKS AND METHODS OF MONEY LAUNDERING AND TERRORISM FINANCING: This section focuses on identifying the various risks and methods associated with money laundering and terrorism financing. Candidates will need to recognize the risks to both individuals and institutions for violations of anti-money laundering (AML) laws.
トピック 3
  • CONDUCTING AND SUPPORTING THE INVESTIGATION PROCESS: This section of the exam assesses the candidate's knowledge of investigative procedures and reporting requirements. Candidates must show they understand how to appropriately report high-profile suspicious activity reports (SARs) or suspicious transaction reports (STRs) to both internal management and external regulatory authorities.
トピック 4
  • COMPLIANCE STANDARDS FOR ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) AND COMBATING THE FINANCING OF TERRORISM (CFT): This section assesses understanding of the key compliance frameworks and principles related to AML and CFT.

参照:https://www.acams.org/sites/default/files/2024-02/EN-CAMS_011924.pdf

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CAMS日本語 関連試験
CAMS - Certified Anti-Money Laundering Specialists
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
連絡方法  
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